AML siyosati

Ushbu AML siyosatining maqsadi

Ushbu siyosatning maqsadi jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirish, terrorizmni moliyalashtirish, to'lovlarni firibgarlik, shaxsni suiiste'mol qilish, uchinchi tomon to'lov usullaridan foydalanish, hujjatlardan noto'g'ri foydalanish va pul mablag'larining kelib chiqishini yashirishning oldini olishdir.

BetLabel-dan pul o'tkazmalari xizmati, to'lov tranziti xizmati, valyutani konvertatsiya qilish mexanizmi yoki pul mablag'larining kelib chiqishi, egaligi, harakati yoki maqsadini yashirish vositasi sifatida foydalanish mumkin emas. Depozitlar haqiqiy oʻyin faoliyati uchun boʻlishi kerak va agar hisob, toʻlov yoki oʻyin harakati xavfi ortib borayotganini koʻrsatsa, yechib olish tekshirilishi mumkin.

Huquqiy va me'yoriy baza

Ushbu siyosat doirasi

Ushbu AML siyosati odatda BetLabel kabi kazino platformasiga tegishli boʻlishi mumkin boʻlgan barcha operatsiyalarga nisbatan qoʻllaniladi: roʻyxatdan oʻtish, shaxsni tekshirish, yoshni tekshirish, depozitlar, yechib olish, toʻlov usullari, bonusli faoliyat, oʻyin harakati, VIP faollik, faol boʻlmagan hisoblar, shifrlangan toʻlovlar, shubhali harakatlar va cheklangan mamlakatlar.

Siyosat operator tomonidan faoliyat tugallangan, urinish, rad etilgan, kechiktirilgan, bekor qilingan yoki qayta ko'rib chiqilganligidan qat'iy nazar amal qiladi.

Mijoz tekshiruvini bilib oling

Tashqi operator birinchi yechib olishdan oldin, tranzaksiya chegarasida yoki hisob va to‘lov ma’lumotlari qo‘shimcha tekshirishni talab qilganda tekshirishni so‘rashi mumkin.

Qachon tekshirish talab qilinishi mumkin

• birinchi qaytarib olishdan oldin;
• tranzaksiya chegarasiga erishilganda;
• hisob nomi va to'lov usuli mos kelmasa;
• bir nechta hisob yoki qurilmalar ishlatilganda;
• bonuslarni suiiste'mol qilish yoki g'ayrioddiy naqshlar aniqlanganda;
• sanktsiyalar, AML yoki firibgarlik ogohlantirishi ko'tarilganda.

So'ralishi mumkin bo'lgan hujjatlar

• shaxsiy guvohnoma, pasport yoki haydovchilik guvohnomasi;
• manzilni tasdiqlovchi hujjat;
• to'lov usuli hisob egasiga tegishli ekanligini tasdiqlovchi hujjat;
• operator tomonidan so'ralganda, selfi yoki shaxsni tasdiqlovchi fotosurat;
• bayonot, to'lov skrinshoti yoki mablag' manbasi hujjati;
• mablag'larning kelib chiqishi haqida qo'shimcha tushuntirishlar.

Yoshni tekshirish

Foydalanuvchilar kamida 18 yoshda bo'lishi kerak yoki o'z yurisdiktsiyasida qonuniy qimor yoshi, agar yuqori bo'lsa. Voyaga etmaganlarga hisob yaratish, depozit qo'yish, o'ynash, bonuslar olish yoki pul yechib olishni talab qilish mumkin emas.

Operator yoshni tasdiqlash uchun shaxsni tasdiqlovchi hujjatlar yoki qo'shimcha dalillarni talab qilishi mumkin. Yoshga oid yolg'on ma'lumotlar hisob va muvofiqlik qoidalarini buzish sifatida ko'rib chiqilishi mumkin.

Mablag'lar manbai va aktivlar manbai

Mablag'lar manbai depozitlar yoki o'yin faoliyati uchun ishlatiladigan mablag'larning o'ziga xos manbasini anglatadi. Masalan, ish haqi, tijorat ijarasi, jamg'arma, mulkni sotish, investitsiya daromadi yoki meros.

Boylik manbai futbolchining umumiy moliyaviy ahvoli yoki mavqeini tavsiflaydi. Tranzaksiya hajmlari, oʻyin shakllari, VIP faoliyati yoki toʻlov harakati xavflarni qoʻshimcha tekshirishni talab qilganda bu dolzarb boʻlib qolishi mumkin.

Agar o'yinchi etarli dalillarni taqdim qilmasa, operator omonatlarni cheklashi, pul yechib olishni kechiktirishi, o'yin faoliyatini to'xtatishi yoki hisobni tekshirishi mumkin.

To'lov usuliga qo'yiladigan talablar

O'yinchilar faqat o'zlariga tegishli bo'lgan va ularning nomiga ro'yxatdan o'tgan to'lov usullaridan foydalanishlari kerak. Karta, bank hisobi, elektron hamyon yoki hamyondagi ism o'yinchi hisobidagi nomga mos kelishi kerak.

Uchinchi tomon toʻlov usullari oʻz mohiyatiga koʻra xavflidir va agar operator ularni aniq maʼqullamasa, rad etilishi mumkin. Operator egalik huquqini tasdiqlovchi hujjatlarni so'rashi, mablag'larni dastlabki to'lov usuliga qaytarishi, tranzaktsiyalarni rad etishi yoki uchinchi tomon to'lovlari, o'g'irlangan to'lov vositalari yoki AML xavfiga shubha tug'ilsa, hisobni tekshirishi mumkin.

Tranzaksiya monitoringi

Operator tranzaktsiyalarni, hisobning xatti-harakatlarini, to'lov usullarini, o'yin usullarini, qurilma ma'lumotlarini, IP ma'lumotlarini va boshqa xavf omillarini kuzatishi mumkin. Monitoring avtomatlashtirilgan, qo'lda yoki kombinatsiyalangan bo'lishi mumkin.

Xavf omillari tez depozit va yechib olish, depozit va yechib olish oʻrtasidagi past oʻyin faolligi, bir nechta toʻlov usullari, IP yoki qurilmaning tez-tez oʻzgarishi, geografik nomuvofiqliklar, bogʻlangan hisoblar, toʻlovlarni qaytarish, toʻlovda xatolik, shubhali bonuslardan foydalanish yoki ziddiyatli hujjatlarni oʻz ichiga olishi mumkin.

Taqiqlangan faoliyat

• boshqa shaxsning shaxsidan foydalanish;
• boshqa shaxsga tegishli to'lov usulidan foydalanish;
• bonuslarni suiiste'mol qilish uchun bir nechta hisob ochish;
• soxta yoki o'zgartirilgan hujjatlarni taqdim etish;
• cheklardan qochish uchun tranzaktsiyalarni tuzish;
• noqonuniy manbadan olingan mablag'lardan foydalanish;
• sanktsiyalardan, cheklovlardan yoki o'zini o'zi chetlatishdan bo'yin tovlash;
• soxta pulni qaytarish so'rovlari yoki to'lov nizolari.

Kengaytirilgan tekshiruv majburiyatlari

AML, firibgarlik, sanktsiyalar yoki to'lov xavfining ortishi aniqlansa, kengaytirilgan tekshirish talablari qo'llanilishi mumkin. Bu yuqori tranzaksiyalar, VIP faollik, noodatiy tranzaksiya shakllari, yuqori xavfli yurisdiktsiyalar, PEP huquqi, ziddiyatli hujjatlar yoki bir nechta to'lov usullari bilan sodir bo'lishi mumkin.

Kengaytirilgan tekshiruvlar qoʻshimcha shaxsni tasdiqlash, manzilni tasdiqlovchi hujjat, bank koʻchirmalari, mablagʻlar mavjudligini tasdiqlovchi hujjat, aktiv kelib chiqishini tasdiqlovchi hujjat, video tekshiruv, muvofiqlikni qoʻlda tekshirish va toʻlov provayderini tekshirishni oʻz ichiga olishi mumkin.

Sanktsiyalar, cheklangan mamlakatlar va yuqori xavfli yurisdiktsiyalar

Operator o'yinchilarni, to'lov usullarini, mamlakatlarni, IP manzillarini, qurilmalarni, hamyonlarni va boshqa ma'lumotlarni sanktsiyalar ro'yxati, cheklangan mamlakatlar, litsenziya cheklovlari, to'lov provayderi qoidalari va ichki xavf nazorati bilan tekshirishi mumkin.

Mahalliy qonuniylik, mintaqaviy mavjudligi va litsenziyalash konteksti ro'yxatga olish va depozitga qo'yishdan oldin tekshirilishi kerak. Foydalanuvchilar GEO cheklovlari, sanktsiyalar nazorati yoki qonuniy cheklovlarni chetlab o'ta olmaydi.

Yuqori xavfli yurisdiksiyalar bilan bog'liq o'yinchilar yoki to'lovlar qo'shimcha tekshiruvlardan o'tishi mumkin. Operator qo'shimcha hujjatlarni so'rashi, depozitlarni cheklashi, yechib olishni kechiktirishi, tranzaktsiyalarni rad etishi yoki agar xavf qabul qilinishi mumkin bo'lmasa, ro'yxatdan o'tishni rad etishi mumkin.

Hisob cheklovlari va pulni yechib olishni tekshirish

Operator agar kerak bo'lsa, AML, CTF, firibgarlikning oldini olish, to'lov xavfsizligi, sanksiyalar, litsenziyalash majburiyatlari yoki ichki xavfni tekshirish uchun hisob cheklovlarini qo'llashi mumkin.

Cheklovlar omonatlarni bloklash, pul yechib olishni kechiktirish, bonuslarni o‘chirish, o‘yin faoliyatini to‘xtatib qo‘yish, hisob qaydnomasiga kirishni muzlatish, to‘lov usullarini cheklash, kutilayotgan tranzaksiyalarni bekor qilish, qo‘shimcha tekshirishni talab qilish yoki hisobni yopishni o‘z ichiga olishi mumkin.

Pul o'tkazish so'rovlarini qayta ishlashdan oldin tekshirish mumkin. Agar KYC toʻliq boʻlmasa, toʻlov usuliga egalik tasdiqlanishi kerak boʻlsa, bonus shartlari tekshirilgan boʻlsa, shubhali faoliyat mavjud boʻlsa yoki qoʻshimcha AML tekshiruvlari talab etilsa, yechib olish kechiktirilishi mumkin.

Kriptovalyuta operatsiyalari

Ushbu bo'lim faqat kriptovalyutalar BetLabel kassasida maxsus taklif qilingan taqdirda amal qiladi. Agar kriptografik to'lovlar mavjud bo'lmasa, foydalanuvchilar qo'llab-quvvatlanmaydigan usullardan foydalangan holda depozit yoki yechib olishga urinmasliklari kerak.

Kripto tranzaktsiyalari AML tekshiruvi, sanktsiyalar tekshiruvi, hamyonni tekshirish, tranzaktsiyalar monitoringi va mavjud bo'lganda mablag'larning kelib chiqishini tekshirishga bog'liq bo'lishi mumkin. Mikserlar, sanksiyalangan hamyonlar, firibgarlik, o‘g‘irlangan mablag‘lar, yuqori xavfli almashuvlar yoki shubhali manbalar bilan bog‘liq operatsiyalar rad etilishi, kechiktirilishi yoki tekshirilishi mumkin.

Saqlash, ma'lumotlarni himoya qilish va maxfiylik

Operator AML, firibgarlikning oldini olish, to'lov xavfsizligi, huquqiy, tartibga solish va tijorat maqsadlarida zarur bo'lgan yozuvlarni saqlashi mumkin. Bunga KYC hujjatlari, tranzaksiya tarixi, toʻlov maʼlumotlari, hisob faoliyati, aloqa maʼlumotlari, IP jurnallari, qurilma maʼlumotlari, xavflarni baholash va muvofiqlik eslatmalari kiradi.

Shaxsiy ma'lumotlar Maxfiylik siyosatiga muvofiq ko'rib chiqiladi. Muvofiqlik ma'lumotlariga kirish faqat qonuniy operatsion, huquqiy, xavfsizlik yoki muvofiqlik maqsadlarida bunday kirishni talab qiladigan jismoniy shaxslar, xizmat ko'rsatuvchi provayderlar yoki organlarga berilishi kerak.

Aloqa

Tekshiruv, AML tekshiruvi, to'lovni tekshirish yoki hisob cheklovlari haqidagi savollar uchinchi tomon operatorining rasmiy yordamiga yo'naltirilishi kerak. Ushbu ma'lumot sahifasi haqida umumiy tahririy ma'lumot uchun foydalanuvchi pastki kolontida ko'rsatilgan aloqa manzilidan foydalanishi mumkin.

Muvofiqlik bilan bog'liq so'rovlar hisobni tekshirishni talab qilishi mumkin. Ushbu sayt pul mablag'larini bekor qila olmaydi, KYC qarorini qabul qila olmaydi va operator tekshiruvini almashtira olmaydi.